Новини

Новини
05.04.17
МСП

Засновники Німецько-Українського фонду – НБУ, Мінфін та KfW – підписали нову кредитну програму для МСП на 300 млн грн

В рамках Першого Фінансового Ярмарку, організованому Німецько-Українським фондом за фінансової підтримки Уряду Німеччини, представники засновників Фонду – НБУ, Мінфін та KfW – підписали нову програму з підтримки фінансування малих та середніх підприємств на 300 млн грн.

Ключовою подією Першого Фінансового Ярмарку для малого та середнього бізнесу, який відбувся 4 квітня 2017 року в Києві, стало підписання нової програми Німецько-Українського Фонду (далі – НУФ) з підтримки фінансування МСП представниками його засновників. Від Національного банку України нову програму підписав виконавчий директор НУФ Олег Стринжа, від Міністерства фінансів України – заступник Міністра Юрій Буца, а від Німецького банку розвитку KfW – директор Офісу KfW в Україні Лутц Хорн-Хааке.

Про Програму

Нова програма націлена на підтримку інвестиційних проектів малих і середніх підприємств України, які виробляють імпортозамінну продукцію. У рамках цієї програми підприємства зможуть отримати кредити на придбання чи модернізацію виробничого обладнання та приміщень, а також на фінансування заходів з просування власної продукції на національному та світовому ринках у національній валюті.

Нова програма НУФ реалізується в рамках позики Уряду Німеччини, яка була надана Україні в розмірі 10 млн євро. Однак, фінансування інвестиційних проектів МСП через банки-партнери НУФ буде здійснюватися в національній валюті, що стало можливим завдяки фінансовій допомозі Європейської Комісії, наданій Німецько-Українському фонду через KfW в розмірі 5 млн євро для відшкодування можливих збитків від курсової різниці. Також валютні збитки приймає на себе і НУФ, звільняючи банки-партнери та їх позичальників від можливих курсових різниць за кредитами.

При цьому, вартість кредитних коштів в гривні для МСП складатиме приблизно 17%, що нижче середньоринкового значення.

В рамках нової програми Німецько-Українського фонду фінансова підтримка малим і середнім підприємствам надаватиметься через банки-партнери НУФ у національній валюті під процентну ставку, нижчу середньоринкового рівня. Фінансування підприємців в гривні стало можливим завдяки Угоді про відшкодування валютних збитків, підписаної між Європейською Комісією, Німецьким банком розвитку KfW та Німецько-Українським фондом на суму 5 млн євро.

Для кого

Скористатися кредитом за програмою зможуть фізичні особи-підприємці або підприємства з кількістю працівників не більше 250 осіб та річним доходом не більш як 10 мільйонів євро в еквіваленті, які ведуть діяльність не менш як 3 роки, мають прибуток за останні 4 квартали поспіль і позитивну кредитну історію в банку не менш як 12 місяців та не належать великим компаніям. Максимальний термін інвестиційного кредиту – 6 років, а кредиту на поповнення обігових коштів – 2 роки.

Пріоритетними галузями для інвестиційних кредитів за програмою є сільське господарство, переробна промисловість, готельний та ресторанний бізнес, а також проекти в сфері енергоефективності та відновлювальної енергетики.

Що нового

Важливою відмінністю нової програми від попередніх програм НУФ стало запровадження системи бонусів для банків-партнерів НУФ в залежності від частки інвестиційних кредитів в кредитному портфелі МСБ банку, частки пріоритетних кредитів в загальному розмірі інвестиційних кредитів та в залежності від кількості створених робочих місць на підприємствах МСБ в рамках нової програми.

Запропонована система бонусів дозволяє збільшити маржу банку-партнера, який активно фінансує інвестиційні проекти МСБ за пріоритетними напрямами, майже удвічі при поточному рівні ключової ставки НБУ. При цьому, збільшення маржі банку-партнера відбувається не за рахунок МСБ, а за рахунок НУФ, який у такий спосіб винагороджує банк за активне інвестиційне кредитування МСБ.

Також бонуси для банків-партнерів від НУФ можна розглядати, в певній мірі, як відшкодування банкам операційних витрат на опрацювання інвестиційних проектів МСБ, які є досить витратними у порівнянні з можливими доходами по таким операціям.

Керівництво Німецько-Українського фонду впевнено, що нова програма сприятиме відновленню кредитування національного виробництва, активізації інвестиційної активності МСБ та зростанню нових робочих місць в економіці України.

02.04.17
Факти та події

Ощадбанк уклав угоди з Німецько-Українським фондом для кредитування ММСБ на суму 300 мільйонів у гривневому еквіваленті

28 березня 2017 року в рамках Меморандуму про стратегічне партнерство та співробітництво між Ощадбанком та Німецько-Українським фондом (НУФ) було укладено договори на залучення банком кредитних ресурсів для подальшого фінансування мікро-, малого та середнього бізнесу на вигідних умовах.

Кредитні лінії НУФ у розмірі 8 млн. євро та 50 млн. грн. Ощадбанк спрямує  на фінансування суб’єктів господарювання, що здійснюють діяльність у виробничій сфері, сільському господарстві, енергоефективності, сфері послуг та інших.

Програми НУФ спрямовано на підтримку реального сектора економіки та створення нових робочих місць. У рамках цих програм передбачається надання кредитів на інвестиційні потреби (строком до 5 років) та на поповнення обігових коштів (строком до 3 років) під процентні ставки нижче середньоринкового рівня.

Це наступний важливий крок на шляху активної трансформації відповідно до Засад стратегічного реформування державного банківського сектора та Меморандуму порозуміння, укладеного між Урядом України, Європейським банком реконструкції та розвитку та Ощадбанком. Згідно з зазначеним меморандумом напрям мікро-,  малого та середнього бізнесу (ММСБ) визначено пріоритетом №1 для Ощадбанку.

Співробітництво Ощадбанку та НУФ передбачає не лише фінансові ресурси для кредитування клієнтів мікро-, малого та середнього бізнесу на економічно вигідних умовах, але й технічну допомогу з метою застосування найкращих європейських практик побудови процесу фінансування ММСБ. Одразу після підписання кредитних договорів в Ощадбанку розпочинає роботу Франкфуртська школа фінансів та менеджменту, залучена НУФ для впровадження сучасних процедур та технологій кредитування ММСБ за фінансової підтримки Уряду Німеччини.

(Першоджерело: Прес-служба Ощадбанку)

01.04.17
НУФ

Новим керівником бюро KfW в Україні було призначено пана Лутца Хорн-Хааке

Новим керівником бюро KfW в Україні було призначено пана Лутца Хорн-Хааке

25.03.17
Факти та події

Німецько-Український Фонд проведе «Перший Фінансовий Ярмарок для МСБ»

4 квітня 2017 року в Києві відбудеться «Перший Фінансовий Ярмарок для малого та середнього бізнесу». Організована Німецько-Українським Фондом та профінансована Урядом Німеччини подія об’єднає представників МСБ та крупні фінансові інституції. Кожен відвідувач-підприємець зможе дізнатися про можливі джерела фінансування свого бізнесу – кредити, лізинг та альтернативні варіанти. Також в програмі галузеві та освітні сесії за участю бізнес-експертів. Захід відбудеться в Українському домі (вул. Хрещатик, 2).

На ярмарку свої пропозиції для малого та середнього бізнесу представлять 16 провідних банків України, 3 лізингових та одна страхова компанія. Серед них – АБ «УКРГАЗБАНК», АТ «ПроКредит Банк», АТ «Ощадбанк», ПАТ «МЕГАБАНК», ПАТ «КРЕДИТВЕСТ БАНК» та ПАТ «КРЕДОБАНК» – банки-партнери Німецько-Українського Фонду.

«Представникам МСБ в Україні непросто дістати кошти для розвитку свого бізнесу. Далеко не кожен банк взагалі надає кредити підприємцям. Наш Фінансовий Ярмарок – більше ніж ще один бізнес-форум, це дієвий інструмент у розвитку своєї справи, – коментує Андрій Фецун, к.т.н., Керівник Німецько-Українського Фонду. – Фактично, наш Фонд започатковує нову платформу для українського підприємництва, яка надає доступ до кредитних ресурсів та інформує щодо можливих джерел фінансування. Участь у ярмарку безкоштовна, підприємцям потрібно лише зареєструватись на сайті події sme-fair.org.ua».

Окрім безпосередньо ярмарку пропозицій від провідних фінансових інституцій під час заходу також відбудуться панельні дискусії для представників малого та середнього бізнесу на тему фінансів та використання інвестицій.

В офіційній церемонії відкриття Фінансового Ярмарку братимуть участь керівництво Національного Банку України, представники Міністерства економічного розвитку і торгівлі та Міністерства фінансів України, офіційний представник банку Kreditanstalt f?r Wiederaufbau та керівництво Німецько-Українського Фонду.

13.03.17
Факти та події

Німецько-Український фонд. Факти та події. Лютий 2017

1 лютого у Міністерстві фінансів відбулось підписання Меморандуму про співробітництво між АБ Укргазбанк та НУФ. Участь у підписанні взяли виконавчий директор НУФ олег Стринжа, Перший заступник Голови правління Укргазбанку Андрій Кравець, заступник Міністра фінансів Юрій буца та директор бюро KfW в Україні Лутц Хорн-Хааке.

03.02.17
Факти та події

МСБ може стати рушієм для відновлення кредитування та економічного розвитку України, — К. Рожкова

Завдання Національного банку України  після тривалої роботи з очищення банківського сектору — відновити кредитування. Про це минулого тижня заявила заступник Голови НБУ Катерина Рожкова під час круглого столу, присвяченого вдосконаленню механізму підтримки фінансування малого і середнього бізнесу (МСБ) в рамках програм Німецько-Українського фонду (НУФ).

«Ми відзначаємо пожвавлення кредитування, особливо в сегменті малого та середнього бізнесу. При цьому, якість кредитів, виданих МСБ, суттєво вища в порівнянні з позиками іншим бізнес-сегментам. Ми віримо, що цей сегмент стане драйвером відновлення кредитування і економічного розвитку країни. Крім того, Національний банк відкритий до пропозицій ринку, які можуть допомогти пожвавити кредитування української економіки», — зазначила Катерина Рожкова.

Зі свого боку директор департаменту фінансового контролінгу НБУ та виконавчий директор Німецько-українського фонду Олег Стринжапідкреслив, що завдання круглого столу – отримати зворотній зв’язок від банків про те, які чинники є основними для зростання кредитування МСБ.

«Німецько-український фонд долучився до Стратегії розвитку малого та середнього бізнесу, розробленої Міністерством економічного розвитку і торгівлі. Одним із напрямків цієї Стратегії є розширення доступу МСБ до фінансування. З цією метою Німецько-український фонд як збільшує обсяги стандартних продуктів комерційним банкам-партнерам (довготермінові кредитні лінії у валюті), так і розвиває нові напрямки – довгострокові кредитні лінії у гривні та розроблення механізму випуску кредитних гарантій. Зокрема, НУФ пропонує довготермінове кредитування в гривні за рахунок хеджування валютного ризику Європейською комісією. Тож нам важливо почути думку банкірів щодо перспектив та перешкод кредитування МСБ», — зауважив Олег Стринжа.

Присутній на круглому столі перший секретар Посольства ФРН в Україні з питань економічного співробітництва та розвитку Зебастіан Кнокенаголосив на актуальності розвитку МСБ для підтримки всієї української економіки в поточних умовах, наприклад, у створенні робочих місць.

Заступник керівника НУФ Валерій Майборода презентував присутнім нове бачення фонду щодо впровадження своїх кредитних програм: «Німецько-Український фонд вважає найефективнішим варіантом поєднати свою підтримку фінансування МСБ із заходами з включення МСБ до ланцюга створення доданої вартості в пріоритетних галузях економіки України. Такий підхід сприятиме прозорості діяльності та прогнозованості грошових потоків МСБ по всьому ланцюгові створення доданої вартості, розвитку cashless economy та опосередкованій участі цих сегментів бізнесу в експортних операціях. А головне – усе це може бути реалізовано в рамках Стратегії розвитку МСБ 2020 при координації Мінекономрозвитку та профільних міністерств».

Під час дискусії з представниками банків України вирішальним фактором, який негативно впливає на кредитування МСБ, усі банки назвали достатньо високий рівень процентних ставок, які, натомість, протягом останнього часу демонстрували тенденцію до поступового зниження. Окремо була відзначена необхідність подальшого покращення інвестиційного клімату, зокрема продовження роботи в напрямку посилення захисту прав кредиторів. Крім цього, представники банків підтримали запропонований НУФ підхід щодо фінансування МСБ в рамках ValueChain як такий, що сприятиме інвестиційній активності МСБ та капіталізації економіки України. Банкіри також виявили зацікавленість у довготермінових (5-7 років) кредитних лініях для фінансування кредитних програм МСБ на основі ставки рефінансування НБУ, яка знижується разом із сповільненням інфляції.

Крім того, під час круглого столу було підписано  Меморандум про співробітництво та партнерство між НУФ та ПАТ «КРЕДИТВЕСТ БАНК».

На заході були присутні представники Німецько-українського фонду, посольства Федеративної Республіки Німеччина в Україні, Національного банку, Міністерства економічного розвитку і торгівлі, Міністерства фінансів, банків, а також Незалежної асоціації банків України.

Довідка 

Німецько-Український фонд — небанківська фінансова установа, заснована у 1999 році Урядом ФРН в особі Кредитної установи для відбудови (KfW — Kreditanstalt fur Wiederaufbau), Кабінетом міністрів України та Національним банком  України. Діяльність НУФ зосереджена на покращенні кредитоспроможності українських мікро- та МСП шляхом надання кредитів банкам-партнерам з метою кредитування ними сегменту позичальників мікро- та МСП, а також надання таким банкам технічної допомоги.

Учасниками НУФ є Національний банк України (31.3%), Міністерство фінансів України (31.3%) та Німецька кредитна установа для відбудови (KfW) (37.4%). Фінансування програм та проектів Фонду здійснюється за рахунок кошті Уряду Німеччини через німецький державний банк розвитку Kreditanstalt für Wiederaufbau (KfW). 

Управління коштами НУФ здійснює Державна установа «Офіс адміністрування проектів міжнародного фінансового співробітництва». Вона створена при Міністерстві фінансів України для ефективної реалізації інвестиційних проектів, а також проектів міжнародної технічної допомоги, які надаються Україні міжнародними фінансовими організаціями.

Діяльність НУФ забезпечується на кадровому та інфраструктурному рівні Державною установою «Офіс адміністрування проектів міжнародного фінансового співробітництва» Міністерства фінансів України (http://ifcp.gov.ua). Офіс АПМФС було створено з метою стимулювання економічного та соціального розвитку України шляхом впровадження пріоритетних для Уряду програм та проектів міжнародного фінансового співробітництва.

01.02.17
НУФ

Німецько-Український Фонд розширив співпрацю з АБ «Укргазбанк»

Наприкінці 2016 року виконавчий директор Німецько-Українського Фонду Олег Стринжа підписав з АБ «Укргазбанк» додаткові кредитні угоди про виділення коштів банку для фінансування малих і середніх підприємств за двома програмами НУФ: Програми з підтримки фінансування МСП у сільській місцевості та Програми з кредитування МСП за пріоритетними напрямами.

Передумовою до підписання цих угод та вибірки додаткових коштів стало стабільне нарощення АБ «Укргазбанк» кредитного портфелю МСП протягом 2016 року. Такому зростанню в значній мірі сприяла надана банку консультаційна допомога від Німецько-Українського фонду, яка була спрямована на розвиток процедур та технологій кредитування МСП, а також навчання персоналу банку роботі та кредитній оцінці МСП.

В рамках своїх програм Німецько-Український фонд надає банкам-партнерам не лише кредитні кошти для подальшого фінансування інвестиційних проектів МСП, а й консультаційну підтримку для розбудови інституційної спроможності банку з метою створення надійного базису для розвитку та підтримки фінансування МСП в Україні.

В наступному році АБ «Укргазбанк», з огляду на свою стратегію та позиціонування як Еко-банку, планує залучити кредитні ресурси в рамках нової програми НУФ «Енергоефективність МСП» для фінансування енергоефективних проектів МСП.

01.02.17
НУФ

Укргазбанк підписав Меморандум з Німецько-Українським фондом щодо кредитування МСБ

1 лютого 2017 року у Міністерстві фінансів відбулося підписання Меморандуму про стратегічне партнерство та співпрацю між АБ «УКРГАЗБАНК» та Німецько-Українським фондом (НУФ) з метою розвитку існуючих та запровадження нових програм економічно привабливого кредитування підприємств мікро-, малого та середнього бізнесу в Україні.

У заході взяли участь заступник Міністра фінансів Юрій Буца, перший заступник Голови Правління УКРГАЗБАНКУ Андрій Кравець, виконавчий директор НУФ Олег Стринжа та Директор бюро KfW в Україні Лутц Хорн-Хааке.

«Німецько-Український фонд — це один із важливих інструментів Уряду для підтримки малого та середнього бізнесу. Ми націлені на використання наявних ресурсів з максимальною віддачею. Зокрема, співпраця з Укргазбанком дозволить ефективно використати кошти Фонду для підтримки агровиробників та проектів енергоефективності. Офіс адміністрування проектів міжнародного фінансового співробітництва, який забезпечує діяльність Фонду, працює над подальшим розширенням портфелю проектів», — зазначив заступник Міністра фінансів Юрій Буца.

УКРГАЗБАНК на сьогодні є лідером за обсягами фінансування  підприємств мікро-, малого та середнього бізнесу за програмами Фонду. Співпраця між УКРГАЗБАНКОМ та Німецько-Українським фондом розпочалася у 2012 році і за цей час Банком було видано 274 кредити на загальну суму понад 243 млн грн. Наприкінці 2016 року були укладені кредитні договори, згідно з якими обсяги фінансування банку для подальшого кредитування підприємств мікро-, малого та середнього бізнесу за програмами Фонду збільшилися вдвічі.

«На сьогодні Укргазбанк є одним із найактивніших банків-партнерів Німецько-Українського фонду і ми високо цінуємо таку співпрацю. З підписанням Меморандуму, НУФ прагне розширити партнерські відносини з банком в рамках нових програм із підтримки фінансування МСП, що дозволить збільшити обсяг фінансування банку фондом до 9 млн. євро в першій половині 2017-го року. Ми бажаємо Укргазбанку успіху у сегменті кредитування МСП, що в свою чергу сприятиме відновленню в Україні банківського кредитування та розвитку малого та середнього підприємництва», — зазначив виконавчий директор НУФ Олег Стринжа.

Програми НУФ спрямовані на підтримку реального сектору економіки та створення нових робочих місць. Кредитні програми передбачають спеціальні умови фінансування розвитку та підтримки МСБ, зокрема, як на поповнення обігових коштів строком до 3 років, так і  на інвестиційні цілі  на строк до 5 років.

«Ми цінуємо багаторічне партнерство між Укргазбанком та Німецько-Українським фондом, а продовження спільної роботи є свідченням позитивної оцінки такої співпраці. Укргазбанк завжди приділяє високу увагу розвитку малого і середнього бізнесу шляхом створення кращих умов для роботи в цьому важливому сегменті. І ми вдячні Фонду за співпрацю, яка дозволяє знижувати вартість фінансування проектів, підвищувати доступність кредитів та є реальним внеском у розвиток підприємництва в Україні», — наголосив перший заступник Голови Правління АБ «УКРГАЗБАНК» Андрій Кравець.

31.01.17
МСП

Проект USAID “Підтримка аграрного і сільського розвитку” (“Агросільрозвиток”)

Проект USAID “Підтримка аграрного і сільського розвитку” (“Агросільрозвиток”) розпочинає грантову підтримку малих і середніх підприємств – виробників сільськогосподарської продукції, а також сільськогосподарських обслуговуючих кооперативів з метою розширення їх ринків збуту та збільшення доданої вартості продукції

(Детальніше на сайті Національної платформи МСБ)

12.01.17
НУФ

Німецькі кредити для українського бізнесу